Cómo elaborar un plan de trading

Un plan de trading es el documento que convierte todo lo que ha aprendido en un conjunto de reglas que puede seguir de la misma manera cada vez. Abarca lo que quiere, con qué va a operar, cuánto está dispuesto a arriesgar, cuándo actúa y cómo revisa el resultado. Puesto por escrito y seguido de forma constante, sustituye las conjeturas por un proceso que puede medir y mejorar.

Qué es un plan de trading

Un plan de trading es un documento escrito breve, no una intención vaga. Establece por adelantado las decisiones que de otro modo tomaría en el calor del momento, de modo que, cuando el mercado se mueva, siga una regla en lugar de reaccionar ante él. Su valor reside menos en tener un plan ingenioso que en seguir uno sencillo de la misma manera cada vez.

Las partes de un plan

• Objetivos: lo que quiere obtener del trading y cuánto tiempo y dinero puede dedicarle de forma realista.
• Mercados y pares: los instrumentos concretos en los que se centrará, en lugar de operar con cualquier cosa que se mueva.
• Riesgo por operación: la pequeña parte de su cuenta que está dispuesto a poner en riesgo en una sola posición, fijada por adelantado. A modo de ejemplo, un operador podría limitarla al uno por ciento de la cuenta.
• Exposición máxima: un límite sobre el riesgo total asumido en todas las posiciones abiertas a la vez, para que varias operaciones no sumen silenciosamente más de lo que pretendía.
• Criterios de entrada y salida: las condiciones que deben cumplirse antes de abrir una posición, y los puntos en los que la cerrará con pérdida o con beneficio.
• Rutina de revisión: el hábito regular de registrar sus operaciones y estudiar los resultados para ver qué reglas están ayudando.

Seguirlo supera a improvisar

Un plan que solo existe en su cabeza se dobla bajo presión, y cada operación se convierte en una decisión nueva tenida de esperanza o miedo. Un plan escrito le da una referencia fija con la que contrastar y un registro que puede estudiar más tarde. La rutina de revisión convierte entonces sus propios resultados en retroalimentación, mostrando qué reglas están funcionando y cuáles necesitan ajuste.