Élaborer un plan de trading

Un plan de trading est le document qui transforme tout ce que vous avez appris en un ensemble de règles que vous pouvez suivre de la même façon à chaque fois. Il précise ce que vous voulez, ce que vous allez trader, le montant que vous êtes prêt à risquer, le moment où vous agissez et la façon dont vous analysez le résultat. Écrit noir sur blanc et appliqué de manière cohérente, il remplace l'intuition par un processus que vous pouvez mesurer et améliorer.

Ce qu'est un plan de trading

Un plan de trading est un court document écrit, et non une vague intention. Il fixe à l'avance les décisions que vous prendriez autrement dans le feu de l'action, de sorte que lorsque le marché bouge, vous suivez une règle au lieu d'y réagir. La valeur tient moins au fait d'avoir un plan astucieux qu'au fait de suivre un plan simple de la même manière à chaque fois.

Les composantes d'un plan

• Objectifs : ce que vous attendez du trading et le temps et l'argent que vous pouvez raisonnablement y consacrer.
• Marchés et paires : les instruments précis sur lesquels vous allez vous concentrer, plutôt que de trader tout ce qui se met à bouger.
• Risque par position : la petite part de votre compte que vous êtes prêt à mettre en jeu sur une seule position, fixée à l'avance. À titre d'illustration, un trader pourrait la plafonner à un pour cent du compte.
• Exposition maximale : une limite sur le risque total porté par l'ensemble de vos positions ouvertes à un même moment, afin que plusieurs positions ne s'additionnent pas discrètement au-delà de ce que vous aviez prévu.
• Critères d'entrée et de sortie : les conditions qui doivent être réunies avant d'ouvrir une position, et les niveaux auxquels vous la clôturerez à perte ou à profit.
• Routine d'analyse : l'habitude régulière de consigner vos positions et d'étudier les résultats pour voir quelles règles vous aident.

Suivre son plan vaut mieux qu'improviser

Un plan gardé uniquement dans votre tête plie sous la pression, et chaque position devient une nouvelle décision teintée d'espoir ou de peur. Un plan écrit vous donne une référence fixe à laquelle vous comparer et un historique que vous pouvez étudier plus tard. La routine d'analyse transforme ensuite vos propres résultats en retour d'expérience, en montrant quelles règles fonctionnent et lesquelles doivent être ajustées.